Флагманский актив на платформе ЦФА ВТБ на 300 млн ₽ — витрина возможностей банка для розничных, корпоративных и премиальных клиентов. Потенциал тиражирования на всю территорию РФ.
Не просто разовый выпуск ЦФА, а витрина возможностей платформы ВТБ для розничных, корпоративных и премиальных клиентов с потенциалом тиражирования на всю Россию.
Борщевик Сосновского выводит из оборота до 500 тыс. га пашни в год. Ущерб АПК — 150–200 млрд руб.
Переработка борщевика в биополимер для эко-карт ВТБ, техническое волокно, органические удобрения и углеродные единицы.
Эмиссия «экосистемных» ЦФА на 300 млн ₽ с купоном 16% годовых. Обеспечение — залог завода и прав требования.
Проект обладает огромным потенциалом тиражирования (франшизы) на другие регионы РФ. ВТБ может выступить не просто оператором ЦФА, но и генеральным партнёром по масштабированию сети заводов.
Полный цикл переработки борщевика в продукты с высокой добавленной стоимостью
300 т/год. Лимитированная серия «Эко-карт МИР» для клиентов ВТБ.
25 000 т CO₂-эквивалента. Продажа корпоративным клиентам ВТБ для закрытия углеродной отчётности.
1 125 т/год. Поставки через факторинговые сервисы ВТБ.
10 300 т/год. Безналичная реализация через ВТБ-Агро с бонусами к ставкам.
Эксклюзивный доступ для HNW-клиентов к углеродным единицам и суверенным ЦФА с премией.
Статус «Эко-герой» и повышенный кэшбэк у партнёров экосистемы ВТБ.
Автоматическая секвестрация 20% выручки на выплату купонов держателям
Эмиссия 3 млн токенов × 100 ₽, купон 16% годовых, ежемесячные выплаты.
Смарт-контракт секвестрации: 20% от каждой оплаты через эквайринг ВТБ.
Реестр залога: завод (150 млн ₽), оборудование, права требования.
// SPDX-License-Identifier: MIT // БиоТех-Цикл: Экосистемные ЦФА на платформе ВТБ // Эмиссия 300 млн ₽ · Купон 16% · Секвестрация 20% pragma solidity ^0.8.20; import "@vtb/cfa/DigitalFinancialAsset.sol"; import "@vtb/acquiring/IEscrowAcquiring.sol"; import "@vtb/ecosystem/IGreenTracking.sol"; contract BioTechCFA is DigitalFinancialAsset { uint256 constant TOTAL_ISSUANCE = 300_000_000; uint256 constant TOKENS_COUNT = 3_000_000; uint256 constant NOMINAL = 100; uint16 constant COUPON_RATE_BPS = 1600; // 16% uint16 constant SEQUESTER_BPS = 2000; // 20% function onPaymentReceived( uint256 _orderId, uint256 _orderAmount ) external { uint256 sequester = _orderAmount * SEQUESTER_BPS / 10000; lockForCouponPool(sequester); transferToOperator(_orderAmount - sequester); greenTracking.recordImpact(_orderAmount); } function payMonthlyCoupon() external onlyCron { uint256 monthlyCoupon = TOTAL_ISSUANCE * COUPON_RATE_BPS / 10000 / 12; // = 4 000 000 ₽/мес _distributeToHolders(monthlyCoupon); } }
Завод (150 млн) + оборудование (80 млн) + уступка прав требования.
С каждой оплаты через эквайринг ВТБ автоматически на купоны.
EBITDA ~1 180 млн ₽ — двукратное покрытие обязательств.
Самый частый сценарий в агросекторе. Модульная архитектура из 5 контрактов, объединённых паттерном Proxy (UUPS).
Реестр физических активов. «Цифровой двойник» поля.
Токен ЦФА. ERC-1400 / ERC-3643.
Слой оракулов. Данные из реального мира.
Финансовый шлюз. Два контура.
Безопасность и роли.
Фермер подал заявку. ВТБ верифицировал поля и застраховал урожай.
Сбор инвестиций. Токены заминчены, но заблокированы.
Средства у фермера. Оракулы обновляют прогноз урожайности.
Урожай собран и продан через экосистему ВТБ.
Авто-распределение выручки. Токены сжигаются.
// Проверка ПЕРЕД трансфером // KYC/AML ВТБ function _beforeTokenTransfer( address from, address to, uint256 amount ) internal override { super._beforeTokenTransfer(from, to, amount); if (from != address(0) && to != address(0)) { require( vtbCompliance.isVerified(to), "RWA: Not KYC'd" ); } }
// Обновление прогноза // от доверенного оракула ВТБ function updateYieldForecast( uint256 newTonnage, uint8 healthIndex ) external onlyRole(ORACLE) { require(state == State.GROWING); if (healthIndex < CRITICAL) { state = State.INSURANCE_CLAIM; vtbInsurance.triggerClaim(assetId); } expectedYield = newTonnage; emit YieldUpdated(assetId); }
// Авто-распределение // выручки после продажи function executePayout( uint256 revenueFiat, uint256 revenueDigRub ) external payable { uint256 investorShare = (revenueFiat * INVESTOR_YIELD) / 100; uint256 vtbFee = (revenueFiat * VTB_FEE_BPS) / 10000; uint256 farmerBonus = revenueFiat - investorShare - vtbFee; _distributeFiat(investorShare); _transferFiat(farmer, farmerBonus); if (revenueDigRub > 0) { _distributeDigRub(revenueDigRub); } _burnAllTokens(); state = State.SETTLED; }
Инвестор отправляет цифровые рубли на EscrowVault.
Фермер тратит цифровые рубли только на целевые ОКВЭД.
Покупатель оплачивает урожай → авто-дробление (split).
Проблема: Фермеру негде брать gas.
Проблема: Подмена данных IoT.
Проблема: Форс-мажор.
Архитектура решает главную проблему аграрного RWA — разрыв между физическим миром и цифровым.
Маржинальность 60% за счёт нулевой стоимости сырья
Команда проекта «БиоТех-Цикл» предлагает ПАО «ВТБ» рассмотреть форматы партнёрства: