Инвестиционный меморандум
Суверенные ЦФА для ОПК
Эмиссия целевых цифровых финансовых активов для обеспечения технологического суверенитета РФ — импортозамещение техволокна, биопластика и углеродных единиц.
Проект «БиоТех-Цикл» — суверенное производство полного цикла по глубокой переработке борщевика Сосновского в стратегически важные для ОПК и АПК материалы.
Краткое резюме проекта
Проект «БиоТех-Цикл» — это суверенное производство полного цикла по глубокой переработке борщевика Сосновского в стратегически важные для ОПК и АПК материалы: техническое волокно (аналог льна/джута), биополимеры для банковских карт «МИР» и органические удобрения.
Суть предложения для ПСБ
Эмиссия «суверенных ЦФА» на платформе ПСБ на сумму 300 млн руб. Базовым активом выступают права требования по контрактам с предприятиями ОПК и госкорпорациями.
Ключевой хук для ПСБ
Проект решает проблему дефицита отечественного техволокна для нужд МО РФ и предлагает ПСБ стать первым банком в РФ, выпустившим кобрендинговую карту «МИР» из биопластика, произведенного в России.
Соответствие ДНК Промсвязьбанка
Проект идеально вписывается в мандат ПСБ как опорного банка для гособоронзаказа и суверенных отраслей
Закрытие дефицита для ОПК и МО РФ
Производимое техническое волокно (1 125 т/год) заменяет импортный лен и джут. Критически важно для производства спецодежды, тентов, укрытий и экипировки для предприятий, входящих в контур обслуживания ПСБ (Ростех, ОСК и др.).
Суверенный биопластик для НСПК и ПСБ
Биополимер на основе борщевика — замена импортному ПВХ и ПЭТ. ПСБ может использовать его для эмиссии собственных карт «МИР» (PREMIUM, эко-линейки), усилив ESG-повестку банка.
Углеродные единицы для корпоратов ПСБ
Предприятия ОПК и тяжелой промышленности (клиенты ПСБ) обязаны отчитываться по углеродному следу. Проект генерирует 25 000 т CO₂-экв. в год, которые могут быть реализованы корпоратам ПСБ в рамках углеродного регулирования РФ.
Автономная биоэнергетика
Биогазовая установка обеспечивает автономное энергоснабжение, что критично для промплощадок в условиях санкционных ограничений на энергооборудование.
Архитектура выпуска ЦФА на платформе ПСБ
Права требования к денежному потоку по гособоронзаказу и импортозамещающим контрактам
3 млн токенов по 100 руб.
Премия за технологический суверенитет и статус опорного проекта для ОПК
| Параметр | Значение и обоснование |
|---|---|
| Срок обращения | 36 месяцев |
| Выплаты | Ежемесячные (проценты) + тело в конце срока (или аннуитет) |
| Площадка | Платформа цифровых активов ПАО «Промсвязьбанк» |
Обеспечение и защита инвесторов (Смарт-контракт)
Здание завода (150 млн руб.), оборудование из Реестра российской промышленной продукции Минпромторга РФ.
Уступка прав требования по заключенным контрактам с предприятиями ОПК.
Автоматическое распределение выручки, поступающей на спецсчета ГОЗ и расчетные счета ПСБ. 20% от каждой оплаты по импортозамещающим контрактам автоматически направляется на выплату купонов держателям ЦФА.
Продуктовая матрица и синергия с ПСБ
| Продукт | Объём / Выручка | Целевой клиент (Синергия с ПСБ) |
|---|---|---|
| Техническое волокно и пряжа Аналог импортного льна/джута | 1 125 т 117,4 млн ₽ | Предприятия ОПК, текстильные комбинаты, выполняющие гособоронзаказ (тенты, брезент, спецодежда). |
| Биополимер (гранулы) ★ КЛЮЧЕВОЙ ПРОДУКТ | 300 т 30 млн ₽ | НСПК «МИР» и Ритейл-бизнес ПСБ (производство эко-карт). |
| Углеродные единицы (УЕ) 25 000 т CO₂-экв. | 25 000 т CO₂ 100 млн ₽ | Корпоративные клиенты ПСБ (металлургия, химия, ВПК) для закрытия квот по углеродному следу. |
| Органические удобрения Диверсификация риска | 10 300 т 970 млн ₽ | Агрохолдинги (диверсификация риска, если ОПК задержит оплату). |
| «Почвогель» (гидрогель) Социально значимый продукт | 1 000 т 750 млн ₽ | Минобороны РФ, МЧС (восстановление земель на новых территориях и в прифронтовых зонах). |
| ИТОГО (Выручка 1 года) | 1 967,4 млн ₽ | Покрытие обязательств ЦФА — более чем в 6 раз |
Выгоды для бизнес-линий Промсвязьбанка
Департамент инвестиционного бизнеса (ЦФА)
- ▸Формирование уникального пула «суверенных ЦФА» на платформе ПСБ.
- ▸Привлечение ликвидности от корпоративных и частных инвесторов, желающих вкладываться в импортозамещение.
- ▸Комиссионный доход от организации выпуска и маркет-мейкерства.
Департамент по работе с клиентами ОПК
- ▸Готовое решение для клиентов-заводов, которым нужно техволокно и углеродные единицы.
- ▸ПСБ выступает не просто банком, а технологическим интегратором.
Ритейл и Карточный бизнес (НСПК)
- ★Запуск кобрендинговой карты ПСБ × «БиоТех-Цикл».
- ★Карта «МИР» из биопластика, произведенного из борщевика.
Федеральный инфоповод о том, что ПСБ первым в РФ выпускает полностью суверенную, экологичную банковскую карту.
Транзакционный бизнес
- ▸Все расчеты по ГОЗ и контрактам с госкорпорациями проходят через спецсчета и РКО в ПСБ.
Управление рисками
| Категория риска | Механизм минимизации |
|---|---|
| | Заготовка и сушка сырья в летне-осенний период. Создание стратегического запаса сухих стеблей (1 500 т) на зиму. Биогазовая установка обеспечивает завод энергией круглый год. |
| | Диверсификация портфеля: 40% выручки — ОПК, 60% — гражданский сектор (удобрения, маркетплейсы, гидрогель). |
| | Все ключевое оборудование (линии волокна, биогаз) включено в Реестр Минпромторга РФ. Нет зависимости от западных комплектующих. |
| | Жесткий смарт-контракт на платформе ПСБ: приоритетное погашение купонов ЦФА напрямую от потока выручки. |
Дорожная карта реализации
9 месяцев до первой прибыли
Структурирование выпуска ЦФА, аудит активов, верификация оборудования в Минпромторге. Подписание рамочных соглашений с предприятиями ОПК.
Одобрение Инвестиционным комитетом ПСБ. Размещение ЦФА на платформе банка (закрытие книги на 300 млн руб.).
Закупка и монтаж оборудования. Запуск пилотной линии техволокна.
Первые отгрузки техволокна на предприятия ОПК. Поступление первой выручки на спецсчета ПСБ.
Передача биополимера партнеру НСПК. Презентация кобрендинговой карты МИР из биопластика на ПМЭФ или отраслевом форуме.
Начало ежемесячных выплат купонов держателям ЦФА.
Запуск линейки удобрений и выход на проектную мощность.
Финансовые показатели проекта
Покрываются за счет ЦФА
Диверсифицированная по 5 продуктам
Маржинальность 60% (нулевая стоимость сырья)
С учетом запуска всех линий
Предложение о сотрудничестве
Команда проекта «БиоТех-Цикл» предлагает ПАО «Промсвязьбанк» рассмотреть возможность партнерства в следующих форматах:
Организатор и Оператор платформы ЦФА
Выпуск суверенных цифровых активов под эгидой ПСБ.
Стратегический заказчик (B2B2C)
Запуск совместного PR-продукта — банковской карты «МИР» из биопластика «БиоТех-Цикл».
Интегратор для ОПК
Включение продуктов проекта (техволокно, углеродные единицы) в матрицу кросс-продаж для корпоративных клиентов Департамента ОПК.
Готовы предоставить
Детальная финансовая модель (Excel) и бизнес-план.
Письма о намерениях (LOI) от предприятий текстильной промышленности и ОПК.
Технический паспорт оборудования и выписку из реестра Минпромторга.
Прототип биополимера и образец технического волокна.